La inteligencia artificial (IA) está transformando la manera en que operan las empresas de cobranza y recuperación de crédito, aportando eficiencia y personalización a los procesos de pago de deudas. Su uso va mucho más allá de la simple automatización de tareas; la IA es una herramienta poderosa que beneficia tanto a las empresas como a los consumidores. Su papel en el mercado está en constante evolución, pero ya genera resultados significativos para acelerar los negocios. Sigue leyendo para saber más.
Reducción de la Morosidad y los Costos Operativos
La implementación de IA en procesos de recuperación de crédito puede reducir la morosidad hasta en un **30%**¹ y los costos operativos hasta en un **50%**², según diversos estudios. Las múltiples formas de aplicar la IA permiten mejorar los resultados a lo largo de toda la jornada del cliente:
Análisis de Datos
(de grandes volúmenes) con rapidez y precisión. Se consideran historiales, transacciones financieras, patrones de pago, comportamiento del cliente y otros factores que pueden guiar las negociaciones, identificar clientes potenciales e incluso revelar oportunidades que inicialmente quedarían fuera del radar.
Modelado Predictivo
Para anticiparse a casos de morosidad y aplicar estrategias proactivas, como planes de pago personalizados, que reduzcan riesgos y fortalezcan la relación con el cliente antes de que surja algún conflicto.
Detección de Patrones Sospechosos
Para prevenir o detectar fraudes. Esto incluye pagos inusuales, solicitudes fuera del horario laboral o transacciones atípicas.
Automatización de Procesos de Cobranza
Con estrategias personalizadas que humanizan la atención al cliente y aceleran tareas operativas como recordatorios de pago, negociaciones preaprobadas o asistencia virtual.
Atención Personalizada
Mediante estrategias escalables de cobranza centradas en las necesidades individuales de cada cliente. Si quieres saber más, consulta nuestro artículo sobre personas.
Usar Datos para Cambiar el Juego – A Tu Favor
La recolección precisa de datos del comportamiento y su análisis con IA permite que las empresas comprendan a fondo las necesidades del consumidor. En Intervalor, creemos que no se puede hablar de IA sin pensar en customer centric: en nuestras estrategias, uno no existe sin el otro.
El uso correcto de los datos, con la estrategia y el tono adecuados, permite personalizar las interacciones y agilizar la recuperación de crédito. De hecho, algunas empresas ya han recuperado más del 35% de las deudas³⁻⁴ con este enfoque. Esto es posible porque las negociaciones se basan en necesidades reales, y los consumidores se sienten respetados y comprendidos durante todo el proceso. Para nosotros, eso es lo que cambia el juego.
Estamos convencidos de que la IA seguirá desempeñando un papel crucial en la transformación del mercado de recuperación de crédito. Hoy, ya le dijimos adiós a las cobranzas frías e impersonales. Y lo que es mejor: fortalecimos nuestras conexiones humanas gracias al apoyo de la inteligencia artificial. ¿Quieres saber cómo? Lee nuestro próximo artículo.
Fuentes:
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McKinsey & Company. “The Future of Customer Experience: Personalized, Predictive, and Seamless.”
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Deloitte. “AI-powered Debt Collection: How to Optimize Your Collections Strategy.”
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Harvard Business Review. “How AI is Transforming the Future of Credit and Collections.”
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Forrester Research. “The Impact of AI on the Financial Services Industry.”
